Возврат подоходного налога при покупке квартиры воронеж

Какие документы нужны для возврата 13% с покупки квартиры

Получить имущественный налоговый вычет имеет право каждый гражданин РФ, отдающий государству часть денежных средств от своих доходов. Вы можете вернуть 13% от стоимости жилья независимо от того, за свои деньги оно было куплено или посредством привлечения кредитных средств.

Для получения этой льготы нужно подготовить пакет документов и справок. Какие документы нужны для возврата 13 процентов с покупки квартиры за свои деньги или в ипотеку мы расскажем в этой статье.

Как получить налоговый вычет и какие особенности предусматривает данная процедура мы рассказывали в отдельном обзоре.

Перечень документов, необходимых для возврата налога за квартиру будет немного отличаться в зависимости от того, как именно была приобретена недвижимость. В случае покупки жилья в ипотеку Вы можете получить основой налоговый вычет и вычет по ипотечным процентам.

В принципе, эти два вычета на предусматривают существенных отличий, тем не менее некоторые нюансы все-таки есть, поэтому мы рассмотрим оба варианта по отдельности. Также следует уделить внимание списку документов, необходимых для получения налогового вычета на квартиру через работодателя.

Чтобы не тратить время зря сразу переходите к интересующему Вас варианту.

• Важно
• При подаче в налоговую инспекцию копий документов, подтверждающих право на налоговый вычет, необходимо иметь при себе их оригиналы для проверки инспектором ФНС.

Какие документы нужны для возврата налога за квартиру

Обратите внимание на то, что ниже пойдет речь о получении налогового вычета с квартиры, купленной за счет собственных сбережений. Мы не будем вдаваться в условия предоставления данной льготы и нюансы непосредственно самой процедуры получения вычета.

Об этом Вы можете узнать из отдельных статей. Цель данного обзора рассказать Вам, какие документы нужны для возврата 13 процентов с покупки квартиры.

Поэтому не будем загружать Вас дополнительной информацией, которая, возможно, в данный момент в вашем случае не актуальна.

Для получения налогового вычета с покупки квартиры потребуются следующие документы:

• Копия всех страниц паспорта гражданина РФ;
• Копия ИНН;
• Заявление о получении имущественного налогового вычета в свободной форме;
• Свидетельство о государственной регистрации права на квартиру;
• Договор о купле-продаже;
• Копии платежных документов, подтверждающих расходы при приобретении квартиры (например, банковские выписки о перечислении денег на счет продавца или расписка в получении денег);
• Копия свидетельства о браке (при наличии);
• Письменное заявление о договоренности участников сделки о распределении размера вычета между супругами (если квартира куплена в совместную собственность);
• Налоговая декларация по форме 3-НДФЛ;
• Справка по форме 2-НДФЛ.

Это полный перечень документов, которые потребуются для возврата 13% с покупки квартиры. Наверняка, у многих читателей остались вопросы касательно получения некоторых из приведенных докторантов. В связи с этим рассмотрим данный вопрос более подробно. Начнем с заявления. Готовый шаблон можно скачать с интернета и заранее заполнить, либо сделать это в налоговой инспекции при сдаче документов.

Также многих интересует, как заполнить налоговую декларацию по форме 3-НДФЛ и где получить справку 2-НДФЛ. Обо всем этом мы уже писали в предыдущих обзорах. Заполняется декларация 3-НДФЛ на основе 2-НДФЛ, поэтому в первую очередь рекомендуем получить эту справку. Сделать это в бухгалтерии работодателя или через интернет.

Второй вариант гораздо удобнее. Как получить справку 2-НДФЛ через госуслуги читайте в отдельной статье. Заполнить декларацию 3-НДФЛ тоже можно через интернет, а вернее в личном кабинете налогоплательщика. Как это сделать читайте здесь. Правда, для этого потребуется электронная подпись.

Если таковой нет, то скачайте образец декларации в интернете.

• Важно
• Налоговый вычет не будет предоставлен, если истек трехлетний период с года, в котором была куплена квартира.

Какие документы нужны для возврата 13% с процентов по ипотеке

Огромные цены на недвижимость вынуждают многих россиян прибегать к ипотечному кредитованию. Если Вы купили квартиру за кредитные средства, то у Вас тоже есть право на налоговый вычет.

Причем помимо основного вычета Вы также можете получить вычет по ипотечным процентам. Какие документы нужны для возврата 13 процентов с покупки квартиры в ипотеку мы рассказали выше. Пакет документов будет таким же, как и в случае приобретения квартиры за свои деньги.

А вот при получении вычета по ипотечным процентам изменения есть.

Для получения вычета по ипотечным процентам нужны следующие документы:

• Копия всех страниц паспорта гражданина РФ;
• Копия ИНН;
• Заявление о получении имущественного налогового вычета в свободной форме;
• Свидетельство о государственной регистрации права на квартиру;
• Договор о купле-продаже;
• Ипотечный договор;
• График погашения кредита и уплаты процентов;
• Копия свидетельства о браке (при наличии);
• Письменное заявление о договоренности участников сделки о распределении размера вычета между супругами (если квартира куплена в совместную собственность);
• Налоговая декларация по форме 3-НДФЛ;
• Справка по форме 2-НДФЛ.

Образец заявления на возврат 13% с покупки квартиры можно скачать в интернете. Также Вы можете заполнить заявление непосредственно при посещении ФНС. Для экономии времени рекомендуем записаться в налоговую через Госуслуги.

Что касается декларации 3-НДФЛ и справки по форме 2-НДФЛ, то по этим документам тоже есть отдельные материалы на нашем сайте. В принципе, с этим проблем возникнуть не должно. Справка 2-НДФЛ выдается работодателем и на её основании заполняется декларация 3-НДФЛ.

Скачать образец декларации можно в интернете.

Какие документы нужны для возврата 13 процентов с покупки квартиры через работодателя

Согласно налоговому кодексу налогоплательщик вправе выбрать один из двух способов получения возврата 13% за покупку жилья. Самый распространенный вариант предусматривает обращение в ФНС с целью получения выплаты, сумма которой будет равна уплаченным за год налогам.

Также можно получить налоговый вычет через работодателя. Этот вариант означает, что Вы будете получать зарплату полностью, без удержания налогов. Вычет при обращении к работодателю предусматривает необходимость сбора тех же документов, что и при получении вычета в налоговой.

Для получения вычета через работодателя выполните следующие действия:

1. Напишите в произвольной форме заявление на получение уведомления от ФНС о праве на налоговый вычет (можно скачать образец в интернете);
2. Подготовьте пакет необходимых документов (список приведен выше);
3. Представьте в ФНС пакет документов и заявление на получение уведомления;
4. Через месяц обратитесь в налоговую инспекцию для получения уведомления о праве на имущественный вычет;
5. Предоставьте полученное уведомление работодателю.

После выполнения приведенных выше действий работодатель будет начислять Вам полную зарплату без удержания налогов до конца года. Если за это время сумма вычета в полном объеме получена не будет, придется повторно выполнить данную процедуру.

Налоговый вычет

Купили квартиру в компании «Инстеп»? Самое время вернуть часть потраченных денег! Правом на получение имущественного вычета может воспользоваться любой налогоплательщик. Главное – подойти к делу грамотно: заранее разобраться, что такое имущественный налоговый вычет и как оформить нужные документы.

Как это работает?

Согласно российскому законодательству, каждый, кто купит дом, квартиру или участок земли, имеет право вернуть часть истраченных средств в размере уплаченного подоходного налога. Другими словами, если вы официально трудоустроены и ежегодно отчисляете в государственную казну 13 % от зарплаты – можете неплохо сэкономить на покупке недвижимости. 

Условия оформления налогового вычета при покупке жилья

В каких случаях можно вернуть часть расходов, воспользовавшись имущественным вычетом? Вариантов всего пять: 

1. покупка квартиры или частного дома (в том числе в «долевку») – как на собственные деньги, так и в ипотеку;
2. самостоятельное строительство жилья;
3. приобретение земельного участка – пустого или с уже построенным домом;
4. оформление целевых и ипотечных кредитов на покупку или самостоятельное строительство жилья (компенсируются расходы по уплате процентов);
5. ремонт квартиры с черновой отделкой.

Важный нюанс: при покупке квартиры у близких родственников оформить налоговый вычет не получится. Это правило также распространяется на другие взаимозависимые лица – например, опекунов или работодателей.

Сколько раз можно получить налоговый вычет? Это зависит от того, когда было куплено жилье. Если квартира перешла в вашу собственность до 1 января 2014 года, воспользоваться вычетом можно всего один раз. Исключение – повторный имущественный вычет по процентам при покупке жилья в ипотеку.

Если вы обзавелись недвижимостью после указанной даты, воспользоваться правом на возврат налога можно несколько раз. С единственным условием – сумма, на которую его можно оформить, строго ограничена. В общей сложности она составляет 2 млн. рублей.

А можно ли получить имущественный вычет, если вы – пенсионер? Да, если недвижимость приобретена в течение трех лет после выхода на пенсию. Налоговый вычет при покупке квартиры для пенсионеров оформляется по тем же правилам, что и в обычном варианте.

Как рассчитать налоговый вычет при покупке квартиры?

Сумма, на которую вы можете претендовать, зависит от двух основных параметров: цены квартиры и годового размера уплаченного подоходного налога.

Максимально возможная выплата – это 13 % от стоимости жилья. Причем недвижимость должна быть не дороже двух миллионов рублей. Иными словами, если квартира стоит 2 000 000, можете рассчитывать на возврат 260 тысяч.

Если вы в срок до 1 января 2014 года обзавелись квартирой по ипотеке, налоговый вычет по процентам возвращается целиком, вне зависимости от цены недвижимости. Стоимость жилья, приобретенного с помощью ипотечных средств после указанной даты, ограничена суммой в 3 млн. рублей.

Какие документы нужны для налогового вычета?

Чтобы начать оформление налогового вычета при покупке квартиры, нужно подготовить полный перечень перечисленных бумаг:

Налоговая декларация по форме 3-НДФЛ – незаменимый при получении имущественного вычета документ. Имейте в виду, что в ИФНС предоставляется оригинал.

1. Общегражданский паспорт или заменяющий его документ.
2. Справка о доходах 2-НДФЛ в оригинале. Ее необходимо запросить у работодателя.
3. Заявление на возврат налога. В него необходимо вписать реквизиты счета, на который будут перечислены деньги.
4. Договор купли-продажи или долевого участия – нотариально заверенная копия. К договору должен быть приложен акт приема-передачи (есть есть).
5. Квитанции и прочие документы, подтверждающие факт оплаты жилья.
6. Свидетельство о государственной регистрации права – копия, заверенная нотариусом. 

Если квартира куплена в ипотеку, потребуются дополнительные документы: кредитный договор с банком (со всеми приложениями), справка о процентах, удержанных за год, и платежный документ, показывающий, что проценты были оплачены. 

Возводите дом самостоятельно – приложите к пакету документов чеки на покупку стройматериалов и квитанции на оказание услуг по строительству и ремонту. 

«Инстеп» и налоговый вычет: новая квартира в Воронеже на 13 % дешевле

После того, как договор купли-продажи подписан, а ключи от новенькой квартиры – торжественно вручены, самое время приступить к оформлению налогового вычета. Чтобы вернуть часть денег, истраченных на покупку квартиры в «Инстеп», соберите все вышеперечисленные документы и предоставьте их в налоговую службу.

Напомним, что максимальная сумма налогового вычета в 2016 году ограничена: 260 тысяч – при покупке жилья за личные средства, 390 – при приобретении недвижимости в ипотеку.

Остались вопросы? А может, решили купить новую квартиру и хотите заранее знать, какую часть средств получится вернуть? Звоните – проконсультируем!

Качественная чистовая отделка в новых кварталах от компании Инстеп. Подробнее…

Как рассчитать налоговый вычет при покупке квартиры

Покупка собственных квадратных метров, безусловно, серьезный шаг в жизни каждого человека. К выбору недвижимости необходимо подойти ответственно. Покупка жилья одна из самых популярных операций купли-продажи.

Немногие знают, что на такого рода сделках можно вернуть часть потраченных денег обратно. На основании статьи 220 НК РФ за покупку любой недвижимости покупатель вправе вернуть часть от суммы потраченных средств в виде налогового вычета.

Как получить такую компенсацию и правильно ее оформить, читайте в нашей статье.

Условия получения налогового вычета при покупке квартиры

Кому положен налоговый вычет при покупке квартиры:

• Вернуть процент при покупке квартиры по закону может любой работающий россиянин, достигший совершеннолетия,который ежемесячно перечисляет подоходный налог в размере 13%.

• Пенсионеры, которые решили продолжить работу после выхода на пенсию. Их доход должен быть более 5500 тысяч рублей, не включая выплату пенсии, с которой они производят отчисления.

• Дети до 18 лет. В случае приобретения жилья на долю жилой площади, записанной на имя ребенка, полагается налоговый вычет, который могут получить его официально трудоустроенные родители.

Компенсации не полагаются:

• Лицам без гражданства РФ.

• Детям, не достигшим 18 лет. Однако за них вычет могут получить их родители, которые работают по трудовому договору.

• Пенсионеры не смогут оформить налоговый возврат, по истечению 3 летнего периода с момента выхода на отдых.

• Лицам, без постоянного места работы.

• Гражданам с зарплатой в конверте, с которой не совершается налоговых отчислений.

• Индивидуальным предпринимателям.

• Не полагаются такие выплаты и несовершеннолетним сиротам, так как их полностью содержит государство.

Фото с сайта dsberez-bol.edu.yar.ru

Как выплачивается и возвращается налоговый вычет при покупке квартиры

13% внесенных в госказну средств можно вернуть обратно за покупку жилья:

• В случае самостоятельной постройки дома

Налоговые субсидии полагаются только за построенный дом с возможностью регистрации в нем владельцев.

Для того чтобы получить компенсацию строительных расходов, строение следует оформлять в договоре как незавершенное, иначе человек сможет рассчитывать на возврат части только от стоимости готового дома.

Что еще может входить в налоговый вычет:

1. Стоимость земли под постройку.
2. Цена покупки недостроенного дома.
3. Создание проекта по строительству, различных смет.
4. Затраты на проведение внутренней коммуникации жилья.
5. Стоимость материалов для отделки помещения и строительных работ.

Фото с сайта http://svoidomnn.ru

Мало кто знает,что затраты на косметические и отделочные работы новой квартиры также компенсируются, например, услуги строительной бригады, поэтому не стоит выбрасывать чеки.

Это относится и к ремонтным работам в любом другом помещении, которое находится в собственности у гражданина.

Что не входит в компенсацию:

1. Если гражданин решил сделать перепланировку в уже готовом жилом доме, налоговый вычет не предусмотрен.
2. Дополнительные надстройки (мансарды, балконы и так далее).
3. Установка приборов внутренней коммуникации (душ, раковина, плита и т.д.).
4. Постройка на участке дополнительных зданий, например, гостевой домик.

• Подоходный налог могут вернуть в случае покупки собственного жилья (квартиры дома даже комнаты)

Так в случае покупки квартиры за 2 млн рублей при ежемесячной зарплате в 30 тыс. рублей компенсация составит 46800 (30000*0,13*12) при возможном отчислении в 260 тысяч. То есть оставшиеся деньги вернутся в последующие годы.

К примеру, человек приобрел жилую площадь за 1,2 млн рублей и получил за нее отчисления, в размере 156 тысяч, но затем решил купить еще недвижимость за 1,8 млн рублей. Он может рассчитывать еще на 234 тысячи со стоимости второй покупки, потому что максимальное ограничение компенсации не может быть больше 2 млн. рублей.

Компенсация не возвращается:

• Когда недвижимость приобреталось у близкого родственника.

• Если гражданин получает зарплату в конверте без уплаты налогов.

• Отчисления не полагаются лицам, которые работают в сфере строительных услуг и жилая площадь была приобретена при помощи работодателя или корпоративной скидки.

В случае участия в программах государственной помощи и субсидий компенсация не полагается. Если недвижимость была оформлена в конце декабря 2013 года и дотация либо уже была получена, либо исчерпана.

Так, если жилье приобрели до конца декабря 2013 года, то по статье 220 НК РФ в независимости от величины стоимости квадратного метра денежный вычет может быть получен один раз за всю историю покупок, даже в случае приобретения нескольких квартир.

Если человек приобрел квадратные метры с начала февраля 2014, он сможет получать возврат средств много раз, в размере установленным государством, а это – 260 000 рублей. Лимитированная сумма возврата – 2 миллиона рублей.

Эти самые 2 миллиона составляют максимальный лимит вычета за всю жизнь.

Другими словами, размер выплаты зависит от размера отчислений, перечисленных в государственную казну.

Неполученные средства компенсации могут быть выплачены в последующие годы, человек может получать дотации до тех пор, пока не исчерпает свой лимит.

Фото с сайта ipoteka100.ru

Проценты при погашении ипотеки тоже возвращаются.

Сама по себе ипотека является кредитным займом, по которому производится выдача денежных средств по целевому назначению. Выплата данного кредита предусматривает его погашение в течение продолжительного срока с начислением процентов.

Основным положительным качеством данного кредита является то, что человек имеет возможность приобрести квартиру, имея в наличии лишь сумму для первоначального взноса.

Приобретая квартиру и другое недвижимое имущество в ипотеку можно получить часть потраченных средств обратно. Такая компенсация будет зависеть от стоимости покупки самого жилья без учета процентов ипотечного кредитования и распределяться между всеми собственниками покупки.

В размер налоговой субсидии в случае приобретения квартиры по ипотечному кредитованию относят и затраты на отделку. Но только в том случае если в договоре прописано, что квартира продавалась без отделки.

Сумма денежного возврата, так же как и при обычной покупке будет составлять 13% от всей суммы, 3 миллиона рублей лимитированная сумма в ипотечном кредитовании. Следовательно, возврат части ипотечных средств не может быть более 390 000 рублей.

К примеру: Человек решил купить недвижимость за 3 млн рублей. Причем своих средств у него около 1 млн рублей, на остальные 2 млн руб., он оформил ипотеку.

Рассчитаем сумму налогового вычета:

3 млн * 13% = 390 тыс. руб.,

Рассмотрим еще один пример с более крупной суммой.

Недвижимость приобретена за 9 млн, руб., Из них 6 млн взяли у банка в ипотеку, 3 млн составляли собственные накопления.

В данном примере налоговый вычет составит 650 тыс. рублей.

Размер компенсации все равно будет 260 тыс. со своих средств и 390 тыс. рублей с ипотечных. Все из-за того, что 1 млн накопленных средств и взятые в кредит 3 млн не входят в формирование налоговой компенсации. Как говорилось выше, лимит составляет 2 млн руб., и 3 млн рублей для ипотечных средств.

В случае ипотечного кредитования компенсацию перечисляют не целиком, а частями ежегодно, до тех пор, пока кредитный займ полностью не погасят.

Фото с сайта kvartirimoskva.ru

Как подать налоговый вычет, необходимые документы и порядок оформления при покупке квартиры

Заявление на начисление компенсации от налоговой за покупку недвижимого имущества лучше подавать незамедлительно после оплаты покупки или после полной рассрочки, если жилье в ипотечном кредитовании. Кроме того, важно, чтобы к моменту подачи всех бумаг на руках были следующие документы:

• Если покупка происходила по договору купли-продажи, необходимо документальное подтверждение о регистрации приобретения как имущественной собственности.

• Для возврата части потраченных средств после покупки жилой площади и других объектов недвижимого имущества следует написать и предоставить вместе с документами соответствующее заявление установленного образца в налоговую службу.

• При приобретении жилой площади в строящемся доме в качестве дольщика, следует получить документ о передачи собственности.

• Кроме вышеуказанных пунктов, к основным документам нужно приложить все чеки, платежки, которые будут подтверждать покупку недвижимости, а также дополнительные расходы в случае купли жилья без отделки.

Обычно подавать прошение на компенсацию лучше всего после новогодних праздников, примерно в конце января.

Любой гражданин может вернуть налоговый вычет, даже если он купил жилье несколько лет назад.

В налоговую можно подать справку о размере заработной платы сразу за 3 выплачиваемых рабочих года.

Например, человек, не знавший о возможности получения подоходного налога и купивший квартиру в 2017 году, узнав о подобных льготах, допустим в 2022 году, все равно сможет вернуть часть потраченных денег обратно.

Если размер компенсации стал меньше по сравнению с предыдущим количеством лет, то остаток автоматически будет перечислен на следующий год. После того как все бумагисобраны, их отдают налоговому служащему, который все перепроверит и перечислит положенную сумму отчислений.

Список необходимых документов для оформления и получения имущественного налогового вычета за квартиру:

• Ксерокопия страниц паспорта.

• Подтверждение оплаты в виде чеков, платежек.

• Ксерокопия оформленного договора на покупку.

• Копия права собственности.

• Справка по форме 2НДФЛ, о материальном состоянии физических лиц.

• Подтверждение прошлогоднего размера денежного дохода 3НДФЛ.

• Соответствующее заявление на возврат части средств.

• Справка о разделении выплат налоговой компенсации между лицами состоящими в законном браке.

Когда, где сделать и как оформить и получить налоговый вычет при покупке квартиры: еще несколько вариантов

Получить обратно 13% от денежных затрат можно разными способами:

Необходимые документы из списка для оформления придется собирать самостоятельно, следовательно, и по очередям бегать тоже. Очень долгий процесс, зато самый дешевый.

Если у вас мало времени и нервов можно обратиться к юристу, который проведет консультацию и даст несколько советов о том, как собрать и оформить все максимально просто и быстро.

В такой компании все сделают быстро, но дорого. Вам не придется стоять в очереди и согласовывать нужный формат справок по нескольку раз. Такая контора сделает все самостоятельно. Вам останется только получить часть денежных средств от покупки жилплощади.

Помимо вышеуказанных методов начисления денег через налоговые службы, получить свои кровные можно напрямую через работодателя. Достаточно подтвердить свое право на получение такого рода дотаций.

То есть, представить все необходимые справки и документы с заявлением о праве получения таких компенсаций.

Далее следует дождаться письма от налоговой инспекции с подтверждением возможности такого рода субсидий. Налоговые службы принимают решение в среднем 1 календарный месяц.

После получения извещения, следует обратиться с ним к непосредственному начальнику. С текущего месяца после предоставления соответствующего уведомления, зарплата будет начисляться в полном объеме без каких-либо вычетов.

Фото с сайта droplak.ru

Подведем итоги

Официально трудоустроенные граждане могут рассчитывать на возврат части средств от покупки не только собственного жилья, но и от стоимости затрат на его постройку.

В случае ремонта в уже существующей квартире, владелец также может получить часть потраченных средств обратно, нужно только сохранить все платежки и квитанции.

Максимальный лимит компенсации 3 млн. руб. при ипотечном займе и 2 млн. от покупки за счет собственных накоплений. Налоговый вычет за одну выплату составит не более 260000 рублей и 390000 от размера ипотечного займа.

3-НДФЛ Воронеж

Бесплатная консультация: +7 (473) 278-02-70, +7 (920) 218-13-80

Если вы не готовы тратить время и нервы на общение с налоговыми органами, доказывая свое право на получение налоговых льгот, отсутствие обязанности уплатить налог при продаже недвижимого и иного имущества, а также стоять в очередях и собирать дополнительные бумажки, то наш центр готов подготовить и заполнить декларацию, подать в налоговые органы Воронежа и оказать полное сопровождение.

Чтобы сотрудники ФНС сразу приняли составленный документ, важно соблюдать различные правовые и бухгалтерские нюансы.

Корректное составление отчетной и другой документации для налоговых органов поможет быстро и беспроблемно сдать декларацию, заказать ИНН, получить необходимые справки или решить любой другой вопрос с ФНС.

В итоге вы потратите минимум времени для достижения конкретного результата, тем более что в Воронеже цена услуг вполне доступна.

В каких случаях нужно подать декларацию 3 НДФЛ

Подача в Воронеже такой декларации необходима в двух случаях: для уплаты или возврата налога

При получении налоговых вычетов.

1. При продаже:
   • + недвижимости или их долей (квартира, комната, дача, земельный участок);
   • + автомобиля;
   • + доли в уставном капитале организации;
   • + иного имущества.
2. При получении доходов:
   • + от выигрышей (в лотереях, казино, игровых автоматах);
   • + по гражданско-правовому соглашению (подряда, аренды и т. д.);
   • + дивидендов от иностранной организации;
   • + при получении в дар недвижимости;
   • + по договору дарения (если указана стоимость);
   • + страховых выплат;
   • + доходов, с которых не удержан подоходный налог.

Куда подать и где заполнить декларацию 3 НДФЛ

Такие услуги оказывает финансово-правовой центр «Фалькон». Декларация заполняется в течении 30 минут. Получить поддержку, заказать бесплатную консультацию вы можете на нашем сайте (через форму заказа), нажав кнопку «».

Целью финансово-правового центра является максимальная простота и легкость получения Вами налогового вычета 3-НДФЛ. Для этого мы помогаем Вам правильно оформить все нужные документы. Мы предлагаем воспользоваться помощью наших специалистов, а не заполнять форму 3-НДФЛ самостоятельно, допуская ошибки.

От того, насколько правильно составлена декларация 3-НДФЛ в Воронеже, зависят сроки возврата государством Ваших денег. Заполнение 3-НДФЛ — непростая процедура, требующая времени, сил и подготовки. Сроки проведения камеральной проверки в Воронеже — до 3-х месяцев, при положительном решении в течение 1 месяца Вам переводят денежные средства на указанный счет.

Если в ходе проверки декларации обнаружатся неточности, ошибки или несоответствие заполненных сведений приложенным документам, то сроки получения вычета сдвигаются из-за возврата и корректировки декларации, после чего начинается новая проверка. Процесс растягивается на 4 и более месяцев.

Помощь в заполнении 3 НДФЛ для стандартного, имущественного и социального (за обучение, лечение, покупку квартиры) вычета в Воронеже. Купив жильё вы можете вернуть часть денег обратно.

В стоимость услуги по заполнению декларации 3 ндфл в воронеже входит:

1. Юридическая консультация налогоплательщика, помощь в выборе оптимального решения вопроса.
2. Анализ представленных документов и конкретной ситуации.
3. Расчет налога на доходы физических лиц (НДФЛ) к возврату или уплате.

4. Заполнение справки по форме 3–НДФЛ.
5. Подготовка заявления на предоставление вычетов (в случае необходимости).
6. Формирование пакета документов необходимого для подачи в налоговую инспекцию.

Услуга по оформлению налогового вычета «под ключ» также включает в себя:

• + Подача пакета документов в инспекцию (ФНС).
• + Контроль за принятием налоговым органом положительного и своевременного решения о предоставлении вычета.

Наши преимущества

• + Финансово-правовой центр «Фалькон» работает более 10 лет с клиентами Воронежа и всей Воронежской области
• + У нас работают только сертифицированные специалисты в области бухгалтерских услуг
• + Работаем быстро и по доступным ценам
• + Мы гарантируем качество выполнения работ

Заполнение деклараций 3-НДФЛ в Воронеже:

+7 (473) 278-02-70, +7 (920) 218-13-80

Возврат налога при покупке жилья

sablinstanislav/Fotolia

Купив жилье, вы имеете право на возврат налога – 13% от 2 млн рублей, потраченных на покупку. Государство возвращает эту сумму из уплаченного вами подоходного налога, поэтому у вас должен быть официальный, облагаемый налогом доход. Важно понимать, что пенсия налогом не облагается, а «зарплата в конверте» проводится мимо ФНС.

Сумма для возврата рассчитывается как 13%:

• от 2 млн рублей от цены купленного жилья
• и от 3 млн рублей с уплаченных процентов по кредитным договорам или договорам займов, которые были взяты на покупку жилья (этот лимит установлен для кредитов, полученных после 1 января 2014 года).

Несложно рассчитать максимальные суммы для возврата налога: 260 тысяч рублей за покупку жилья и 390 тысяч рублей за уплаченные проценты.

Можно ли получить налоговый вычет повторно?

Мешает ли продажа квартиры получить налоговый вычет?

Важно помнить, что налоговый вычет оформляется только на основании договора купли-продажи на квартиру (дом, комнату и иные виды жилой недвижимости) или договора долевого участия с указанной ценой.

На часть, оплаченную материнским капиталом, налоговый вычет также не распространяется.

Как вернуть максимальную сумму?

Право на налоговый вычет предоставляется человеку один раз в жизни, но, если стоимость недвижимости не дотягивает до 2 млн, возврат можно оформить в несколько заходов.

Василий купил квартиру за 1 млн рублей наличными и получил возврат в размере 130 тысяч рублей. Через несколько лет он приобрел еще одну квартиру в ипотеку за 5 млн рублей.

Василий может еще раз получить вычет с оставшегося 1 млн рублей за покупку, то есть еще 130 тысяч рублей.

Кроме того, он может получить возврат подоходного налога в размере 13% от уплаченных процентов по ипотеке за год (но в сумме не более чем с 3 млн рублей).

Возвращать уплаченные налоги можно каждый год, начиная с года приобретения жилья, пока не вернете положенную сумму.

Наталья купила квартиру в 2017 году и может подать документы на возврат налога в 2018-м. Так она вернет сумму налогов, которые уплатила государству в 2017 году.

Допустим, ее зарплата 40 тысяч в месяц – это значит, что в месяц с ее дохода государство получает 5200 рублей, а в год – 62 400 рублей.

Для того чтобы получить все 260 тысяч налогового вычета, Наталья в 2018-м ей должна подать документы за 2017 год, в 2019-м – за 2018 год и далее. Так постепенно ей вернутся 260 тысяч рублей.

То есть подавать документы на вычет надо повторять ежегодно, пока вы не получите всю причитающуюся вам сумму.

rogerphoto/Fotolia

Для пенсионеров есть небольшая дополнительная льгота: только они могут на следующий год после покупки жилья получить возврат подоходного налога за три прошедших года, а не за один. То есть, если бы Наталья была пенсионеркой, она смогла бы подать декларации и заявления на вычет за 2017, 2016 и 2015 годы и вернуть сразу 187 200 за три предыдущих года.

То же правило действует для всех, если квартира была куплена и оформлена в собственность несколько лет назад.

Так, если Олег купил дом в 2008 году, но вернуть налог решил только в 2018-м, то он может подать документы сразу за 2017, 2016 и 2015 годы.

Может ли неработающий пенсионер получить налоговый вычет?

Может ли работающий пенсионер получить налоговый вычет?

Куда обращаться по поводу возврата налога?

Есть два способа получить налоговый вычет: через налоговую инспекцию за весь прошедший год или через работодателя, частями с каждой зарплаты. Но взаимодействовать с инспекцией придется в любом случае.

Скоро появится возможность подавать документы в налоговую в электронном виде через сайт gosuslugi.ru. На данный момент там расположена ссылка на программу с сайта налоговой службы.

Установив эту программу, можно заполнять декларации в электронном виде: она проверит, верно ли вы заполнили поля.

Документы подаются очно по месту постоянной регистрации собственника (а не по месту нахождения жилья).

Если вы хотите получить налоговый вычет через работодателя, то сначала нужно отнести документы в налоговую, получить уведомление о своем праве на вычет и отдать это уведомление работодателю.

Когда оформлять документы на вычет?

Если вы рассчитываете получить возврат сразу за весь год, через налоговую, то подавать документы можно, когда закончится год, в котором вы приобрели недвижимость.

Неважно, купите вы квартиру в начале или в конце 2018 года, – заявление в любом случае можно подать не раньше начала 2019-го. Годом приобретения жилья считается год государственной регистрации права собственности на квартиру на данного собственника.

В случае с договорами долевого участия отправной точкой будет год подписания акта приемки квартиры у застройщика, а не год заключения ДДУ.

mizar_21984/Fotolia

Влияет ли рефинансирование ипотеки на налоговый вычет?

Имею ли я право на налоговый вычет, если до 2014-го получил часть?

Какие документы нужны?

Для возврата налогов через налоговую вам понадобится:

• налоговая декларация 3-НДФЛ;
• заявление на предоставление налогового вычета;
• заявление на возврат налогов, содержащие банковские реквизиты физического лица, которому будут переведены деньги;
• справка с работы 2-НДФЛ;
• копии документов на жилье (договор купли-продажи, выписка из ЕГРН, акт приема-передачи (или акт приема-передачи квартиры в долевом строительстве и договор долевого участия));
• копии платежных документов (квитанции, банковские выписки, чеки).

В этом случае деньги должны поступить на ваш счет в течение трех месяцев.

Для того чтобы получить налоговый вычет через работодателя, вам нужно:

• заявление на получение уведомления о праве на имущественный вычет;

• копии документов на жилье (договор купли-продажи, выписка из ЕГРН, акт приема-передачи (или акт приема-передачи квартиры в долевом строительстве и договор долевого участия));
• копии платежных документов (квитанции, банковские выписки, чеки).

Декларация и справка 2-НДФЛ в этом случае не требуется.

Уведомление о праве получить имущественный вычет налоговая выдает в течение 30 дней. Это уведомление вы передаете работодателю.

Если вы планируете получить возврат с переплаченных процентов по кредиту, то дополнительно к этому перечню документов нужно предоставить кредитный договор и справку из банка о выплаченных процентах. Документы на вычет на проценты по кредиту надо подавать либо после основного заявления, либо одновременно с ним (раньше — нельзя).

Примеры заполнения документов можно найти на сайте Федеральной налоговой службы. Здесь есть и образец заявления на возврат НДФЛ, и пример заполнения налоговой декларации по налогу на доходы физических лиц с целью получения имущественного налогового вычета по расходам на приобретение квартиры.

Не стоит бояться подготовки и подачи документов — эта процедура для налоговых инспекций не новая и трудностей не вызывает. Если при очной подаче возникнут вопросы, то вам просто подскажут, что и как исправить. Максимум со второго раза все точно получится.

Текст подготовила Александра Лавришева

Не пропустите:

Как оформить ипотеку, чтобы налоговый вычет получила и я, и муж?

Могу ли я получить налоговый вычет в декрете?

Можно ли получить налоговый вычет за умершего?

Как считается налоговый вычет, если я продаю и покупаю квартиру?

Статьи не являются юридической консультацией. Любые рекомендации являются частным мнением авторов и приглашенных экспертов.

Инструкция РИА «Воронеж». Как оформить налоговый вычет

Все официально работающие россияне имеют право на налоговый вычет. Можно вернуть себе часть денег, потраченных на покупку жилья, выплату процентов по ипотеке или получение коммерческих образовательных и лечебных услуг.

Налоговый вычет – деньги, которые государство возвращает человеку из уплаченного им же налога на доходы физлиц (НДФЛ). Откладывать составление отчетности нельзя – вернуть налог можно лишь за три предыдущих года.

Какие документы нужно собрать и куда их нести для получения вычета – в материале РИА «Воронеж», подготовленном совместно с управлением Федеральной налоговой службы по Воронежской области.

Кто имеет право на налоговый вычет?

Налог возвращается тому, кто добросовестно отдает часть с зарплаты и других доходов, подлежащих налогообложению. По сути это та часть денег, которую человек отчислял государству ежемесячно на протяжении года.

Неработающие пенсионеры и безработные студенты зарплаты не получают и подоходного налога не платят, поэтому вычет им не полагается. Вычет также не смогут получить индивидуальные предприниматели, выбравшие упрощенную систему налогообложения, единый налог на вмененный доход и патентную систему.

Какие бывают вычеты?

В России налоговые вычеты бывают стандартными, социальными, имущественными, профессиональными, а также исчисляемыми по факту убытков, связанных с оборотом ценных бумаг.

Налоговый вычет на детей

Этот вид вычета дает родителям и опекунам скидку при уплате НДФЛ. Вычет оформляется за первого и последующих детей. Чем больше детей, тем меньше налог. За первого и второго ребенка родители или опекуны могут рассчитывать на вычет в 1,4 тыс. рублей, за третьего и остальных детей – по 3 тыс. в месяц.

Вычеты предоставляются, пока ребенку не исполнится 18 лет, а если он будет очно учиться в вузе, то до 24 лет. Если на попечении налогоплательщика ребенок-инвалид, то сумма вычета составит 12 тыс. рублей для родителей и 6 тыс. рублей для опекунов и приемных родителей.

Данный вычет можно оформлять совместно с другими, то есть он независим. К тому же этот вычет могут получить оба родителя.

Налоговый вычет льготным категориям граждан

Стандартный вычет можно получить при наличии одной из льготных категорий.

Инвалиды Великой Отечественной войны, участники ликвидации аварии на Чернобыльской АЭС, военнослужащие, получившие инвалидность во время боевых действий, имеют право на вычет в размере 3 тыс. рублей ежемесячно.

Герои России и СССР, участники Великой Отечественной войны, бывшие узники концлагерей, инвалиды детства, «афганцы» могут получать стандартный вычет в 500 рублей в месяц. Полный список категорий можно найти в Налоговом кодексе.

Социальные вычеты

Вычет делается, если у налогоплательщика есть документы и квитанции, подтверждающие факт посещения медучреждения или учебного заведения.

Максимальная сумма социального вычета за лечение и образование составляет 120 тыс. рублей. Исключение составляет дорогостоящее лечение (пластические операции, ЭКО), вычет от которого предоставляется на полную сумму.

Лечебные вычеты

Этот вычет можно получить не только на собственное лечение, но и на лечение своих детей в возрасте до 18 лет, супруга или супруги, родителей. В лечение входят прием у врача, диагностика, сдача анализов, госпитализация, лечение в дневном стационаре, протезирование и другое. Вычет можно получить и за добровольную медстраховку, если полис оплатил налогоплательщик, а не его работодатель.

Образовательные вычеты

Вычет можно оформить, если вы платили вузу, школе, детскому саду, центру изучения иностранных языков или автошколе. Неважно, государственная это организация или частная.

Вычет можно получить за себя и за близких – детей, сестер и братьев в возрасте до 24 лет, если вы оплачивали их обучение. Важно, чтобы они учились на дневном отделении, а не заочно.

Если платите за себя, форма обучения не важна.

Обязательное условие – чтобы у учреждения была лицензия на осуществление образовательной деятельности. Вычет не положен при оплате учебы за счет материнского капитала.

Пенсионный взнос

Государство возвращает деньги, если гражданин сделал пенсионные взносы в негосударственные фонды, пользуясь видом накопительной пенсии.

Благотворительный вычет

Если вы переводили деньги в благотворительные фонды, налог также может быть возвращен.

Имущественный вычет

Вернуть этот вычет каждый россиянин может один раз в жизни. Этот вид налогового вычета в размере 13% от суммы покупки без учета материнского капитала и других пособий предоставляется при:

• покупке готовой квартиры (комнаты или дома) или участка под строительство;
• покупке собственности в ипотеку;
• строительстве жилья.

Имущественный вычет имеет ограничение максимальной суммы выплаты. Сумма, от которой возвращается НДФЛ, не может превышать 2 млн рублей. Даже если дом стоил 10 млн рублей, то вернуть можно максимум 260 тыс. рублей. Если куплено несколько объектов недвижимости, россияне все равно могут рассчитывать лишь на вычет от 2 млн.

Сумма, которую можно получить за год, не может превышать размер подоходного налога, заплаченного собственником недвижимости за текущий налоговый период. Например, если за год человек заплатил 50 тыс. рублей НДФЛ, то больше этой суммы за налоговый период он не получит. Остаток средств имущественного вычета будет поступать в последующие годы.

Профессиональный налоговый вычет

На этот налоговый вычет могут претендовать индивидуальные предприниматели, доходы которых облагаются ставкой 13%, адвокаты и нотариусы, занятые в частной практике, а также люди, оказывающие услуги по договору подряда. Обязательное условие – они оплачивали налоги согласно своим доходам и имеют право на понижение такой ставки.

Какие нужны документы для оформления вычета?

Для обратного получения налогового вычета документы представляются в зависимости от вида желаемого вычета.

Вычет за лечение:

• декларация 3-НДФЛ;
• справка по форме 2-НДФЛ;
• документы и чеки, подтверждающие траты на это лечение;
• договор с медучреждением, которое имеет лицензию для работы.

Если вы лечили своих детей, необходимо добавить свидетельство о рождении, а если мужа или жену – свидетельство о браке.

Вычет за образование:

• декларация 3-НДФЛ;
• справка по форме 2-НДФЛ;
• договор с учебным заведением и копия его лицензии;
• чеки, подтверждающие оплату обучения.

Если обучение проходил ребенок, надо добавить его свидетельство о рождении.

Вычет за покупку недвижимости:

• паспорт;
• свидетельство о купле-продаже;
• акт приема-передачи и другие платежные документы, имеющиеся на руках;
• заявление на возврат налога с реквизитами счета в банке.

Для получения возврата при ипотеке необходимо предоставить кредитный договор и справку с банка о сумме, уплаченной по процентной ставке.

Путь первый

Пакет документов подается вместе с налоговой декларацией по форме 3-НДФЛ в налоговые органы по месту прописки. Рассмотрение заявки налоговым инспектором занимает в среднем три месяца. Если документы оформлены без ошибок, дается положительный ответ, а средства в течение месяца переводятся на номер банковского счета, указанного в заявлении.

Путь второй

Оформить налоговый вычет можно через Многофункциональный центр предоставления государственных и муниципальных услуг (МФЦ). Найти адреса ближайших МФЦ можно на официальном сайте «Мои Документы».

Путь третий

Этот путь позволяет не ждать окончания налогового периода. Заявление на налоговый вычет подается непосредственно работодателю. Необходимо только получить в налоговой уведомление о праве на вычет, остальное бухгалтерия сделает за вас.

Если налогоплательщик официально трудоустроен у нескольких работодателей, согласно новой редакции Налогового кодекса, он имеет право получать вычет у каждого из них. Если работник решит сменить место работы, остаток подоходного налога придется оформлять через налоговую инспекцию.

• Новости РИА «Воронеж»
• Мы в Яндекс Дзен
• Наш Telegram

Выделите ее мышью и нажмите Ctrl+Enter